На основании требований законодательства, при проведении операций с валютой, банки обязаны проводить валютный контроль для резидентов и нерезидентов. Это требование, относящееся ко всем банкам, осуществляющим деятельность на территории РФ. При выявлении нарушений, которые допустил клиент во время проведения операций с валютой, банк обязан передать информацию в специальный отдел ЦБ или в налоговую службу. Если нарушения найдут подтверждение, на лицо, допустившее данные нарушения, накладывается штраф.
Какие функции возложены на службу валютного контроля
Данное подразделение выполняет множество функций, среди которых стоит подчеркнуть основные.
- Проверка пакетов документов и бесплатная консультация клиентов. При выявлении недостающих бумаг, клиенту указывается, какие именно, в какие сроки их необходимо предоставить. А также порядок заполнения бумаг на основании правовых актов.
- Постоянный контроль над проведением клиентами валютных операций на соответствие требований законодательства.
- Обязательная постановка на учет как резидентов, так и нерезидентов, осуществляющих валютные операции, а также ввозимые на территорию страны товары для их дальнейшей реализации.
- По требованию клиента банк обязан предоставить копии всех валютных транзакций за определенный период времени.
- Возможность электронного документооборота в строгом соответствии с требованиями валютного законодательства РФ.
- Регулярная и своевременная информация клиента банка, принимающего участие в валютных операциях, о всех последних изменениях в валютном законодательстве.
Валютный контроль осуществляются ежедневно на протяжении рабочего дня, в праздники и выходные в отведенное определенное время. Перед тем, как провести любые валютные операции, необходимо заблаговременно подготовить и подать в банк пакет документов вместе с заявлением.
Какие именно документы понадобятся можно изучить на сайте в личном кабинете. В том случае, если бумаги подаются в электронном виде, представитель банка может попросить осуществить отправку заново. Это потребуется в том случае, если сканы в прошлом пакете видны не отчетливо, размыты.
Кроме обязательного пакета документов, перечень имеется на сайте, представитель банка может попросить выслать дополнительные бумаги. Не стоит считать это самоуправством. Этого требует внутренний распорядок банка.